AML und Verifizierung bei Slotlair

Verifizierung und Geldwäscheprävention betreffen jede Auszahlung, die Sie bei uns anfordern. Auf dieser Seite erläutern wir als Compliance Team, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie anfordern und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Verpflichtung

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen EU Richtlinien. Seit unserer Gründung 2025 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Jedes Konto wird nach Herkunft, Zahlungsverhalten und Nutzungsmuster bewertet, und verdächtige Vorgänge melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Ein benannter Money Laundering Reporting Officer verantwortet diese Meldungen, interne Schulungen und regelmäßige Prüfungen unseres Systems.

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formularakt. Sie schützt die Integrität der Einzahlungen und Auszahlungen, auf die Sie sich verlassen, und stellt sicher, dass Gewinne nur an die Person ausgezahlt werden, die sie erspielt hat.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte prüfen wir Ihre Identität systematisch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihr Alter von mindestens 18 Jahren und Ihre Stammdaten über automatisierte Abgleiche. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an und spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Meldebestätigung, Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Angabe der Wallet Adresse bei Kryptowährungen
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt unten)

Name und Geburtsdatum auf dem Ausweis müssen mit den Registrierungsdaten übereinstimmen. Die Adresse auf dem Nachweis darf nicht von der Registrierungsadresse abweichen. Weichen Daten ab, korrigieren Sie die Angaben im Konto, bevor Sie Dokumente hochladen, damit die Prüfung nicht doppelt läuft.

So verifiziert Slotlair Casino

Ablauf in fünf Schritten

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Laden Sie die Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch
• Unser Compliance Team prüft die Unterlagen
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E Mail oder Live Chat
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 72 Stunden

Standardmäßig liegt das Ergebnis innerhalb von 24 Stunden vor, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft schon nach wenigen Stunden. Der Upload läuft über eine SSL verschlüsselte Verbindung. Gespeichert werden die Dateien verschlüsselt und mit Zugriffsrechten ausschließlich für das Compliance Team, Dritte sehen Ihre Dokumente nie.

Nachweis der Geldquellen

Wir fordern einen Nachweis der Geldquellen, wenn kumulierte Einzahlungen ein bestimmtes Volumen überschreiten, wenn das Einsatzverhalten nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt oder wenn gesetzliche Meldevorgaben greifen. Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle MGA lizenzierten Casinos gilt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahresabrechnung des Finanzamts (Arbeitnehmerveranlagung)
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingezahlten Beträge hervorgeht
• Bei Selbstständigen: Gewinnausweis, Bilanz oder Steuerbescheid

Während der Prüfung können Auszahlungen aufgeschoben werden, bis die Herkunft der Mittel geklärt ist. Einzahlungen bleiben während dieser Zeit möglich. Schwarz auf weiß genügt: Lesbare Kopien oder PDF Dateien reichen aus.

Transaktionskontrolle und Limits

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf auffällige Muster, etwa rasche Ein und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Transaktionen über mehrere Zahlungsmittel, die kurz hintereinander laufen. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell, ehe Gelder freigegeben werden.

Auszahlungen leiten wir auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Liegen Einzahlungen über mehrere Methoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Gebühren berechnen wir für keine dieser Transaktionen.

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente, sperren wir die Auszahlung bis zur vollständigen Verifizierung. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst nutzbar. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung ein, sperren wir das Konto vollständig und stornieren offene Boni und Freispiele.

Stimmen Identität und Kontodaten nicht überein oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, schließen wir das Konto und erstatten Einzahlungen auf das nachgewiesene Ursprungskonto zurück. Bei Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Behörde zu melden. Sie erhalten in diesem Fall keine Auszahlung vor Abschluss der Prüfung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche Nachweise gegenüber der MGA, der FIAU und den Strafverfolgungsbehörden, etwa bei nachträglichen Prüfungen oder behördlichen Anfragen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Eingereichte Kopien genügen, Originale verbleiben jederzeit bei Ihnen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach Upload vollständiger und lesbarer Dokumente.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte an.

Warum geht meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Die MGA Vorgaben und unsere internen Regeln sehen die Rückleitung auf dasselbe Zahlungsmittel vor, soweit technisch möglich. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie bleiben verschlüsselt gespeichert und nur für das Compliance Team zugänglich, fünf Jahre nach Kontoschließung. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht.